KYC در کریپتو و بیت‌کوین: هر آنچه که باید در مورد KYC بدانید
KYC (احراز هویت مشتری) کریپتو و بیت کوین افزوده‌ی جدیدی است که صرافی‌ها و سرمایه‌گذاران کریپتو را مورد هجوم قرار داده است.
علیرغم نوسانات مداوم، بازار ارزهای دیجیتال همچنان شاهد پیشرفت کلی ارزهای دیجیتال محبوب مانند بیت کوین، اتریوم، دوج کوین و سایر رمزارزها است. اگرچه بازار همچنان به نوسانات خود ادامه می‌دهد، افزایش سرمایه‌گذاری‌ها و مبادلات کریپتو نشان می‌دهد که ارز دیجیتال آمده است تا بماند. سرمایه‌گذاران بیشتری هر روز به بازار می‌پیوندند و به دنبال کسب سود هستند. اما محبوبیت فزاینده ارزهای دیجیتال منجر به هجوم مقررات در بازار توسط سیاست‌گذاران یا توسط خود مقامات صرافی‌ها شده‌است.
KYC کریپتو و بیت کوین یکی از جنبه‌های اصلی است که سرمایه‌گذاران اکنون باید قبل از تدوین برنامه‌های سرمایه‌گذاری کریپتو در نظر بگیرند. با توجه به اینکه تنظیم‌کننده‌ها تراکنش‌های کریپتو مستقل را محدود می‌کنند لذا اقدامات احراز هویت اکنون برای هر پلتفرم کریپتو که به دنبال ارائه خدمات در حوزه‌های قضایی مانند ایالات متحده، استرالیا و بریتانیا است، گنجانده شده است. مقررات و الزامات مربوط به KYC کریپتو و بیت کوین جزئیات بسیار مهمی هستند که سرمایه‌گذاران باید به خوبی از آنها آگاه باشند.
در حال حاضر، KYC یکی از بزرگترین موانع نظارتی است که شرکت‌های ارز دیجیتال باید آن را برطرف کنند. با توجه به ماهیت KYC، اقتصاد غیرمتمرکز مستعد مشکلات مربوط به KYC است. بسیاری از خدمات غیرمتمرکز اکنون برای کمک به مشتریان برای ناشناس ماندن و محرمانه نگه داشتن اطلاعات شخصی خود از هر نهاد حاکمیتی مالی یا نظارتی متمرکز طراحی شده‌اند. این نشان می‌دهد که بیشتر شرکت‌های ارز دیجیتال قادر به شناسایی مشتریان واقعی خود نیستند، چیزی که قانون‌گذاران واقعاً آن را تأیید نمی‌کنند. از آنجایی که مقررات KYC با صرافی‌های کریپتو در تضاد است، حتی شرکت‌های کریپتو که هیچ تمایلی به KYC ندارند مجبور شده‌اند سیاست‌های قوی KYC و سایر اقدامات نظارتی سخت‌گیرانه را معرفی کنند، زیرا با فشارهای فزاینده و جریمه‌های مقررات مواجه هستند.
KYC بیت کوین چیست؟
به زبان ساده، KYC بیت کوین یک بخش مهم از داده‌های شناسایی است که می‌تواند برای ردیابی تراکنش‌های شما استفاده شود.
بسیاری بر این باورند که احراز هویت بر خلاف چیزی است که یک ماکسیمالیست بیت کوین به آن اعتماد دارد. اما به‌طور کلی، برای یک سرمایه‌گذار متوسط بیت کوین تجارت با احراز هویت یا بدون آن اغلب تفاوت چندانی وجود ندارد. اما انجام یک تراکنش ساده در زنجیره ارسال بیت کوین از یک آدرس به آدرس دیگر در بلاک چین عمومی بیت کوین ثبت می‌شود. علاوه بر این، اطلاعات شخصی که توسط سرمایه‌گذاران برای مبادله داده‌می‌شود، امکان ثبت اطلاعات تراکنش توسط صرافی را فراهم می‌کند. آنها می‌توانند آن تراکنش را به شناسه و مکان کاربر ضمیمه کنند و می‌دانند چه مقدار یا چند بیت‌کوین خریداری‌شده و چه مقدار به آدرس کیف پول دیگری ارسال شده‌است. سرمایه گذاران کریپتو، که برای حفظ حریم خصوصی خود بیش از هر چیز دیگری ارزش قائل هستند، ممکن است این رویه‌ها و مقررات را یک کابوس واقعی بدانند.
مزایای KYC در تراکنش‌های ارزهای دیجیتال
علیرغم تغییرات عملیاتی و چالش‌هایی که با مقررات KYC همراه است، صرافی‌های ارز دیجیتال با اطمینان از انطباق با مقررات، مزایای قابل توجهی به دست می‌آورند. هدف KYC معرفی بهبود شفافیت و اعتماد مشتری است. تأیید هویت کاربران می‌تواند شفافیت را بهبود بخشد و اعتماد مشتری را ایجاد کند. اینکه کاربران مطمئن باشند که صرافی برای اطمینان از اینکه کاربران قادر به انجام فعالیت‌های مخرب بر روی پلتفرم خود نیستند کاملاً سازنده است. KYC در نهایت اعتماد مقامات متمرکز و سایر سرمایه‌گذارانی که به دلیل ترس از کلاهبرداری یا سرقت سودشان هنوز وارد بازار ارزهای دیجیتال نشده‌اند را جلب خواهد کرد.
همچنین، با پیشرفت مداوم ارزهای دیجیتال قانونی، اجرای سیاست‌های قوی KYC می‌تواند شرکت‌ها را جلوتر از رقبا قرار دهد. شرکت‌ها و صرافی‌ها می‌توانند روی بهبود نرخ تبدیل، ساده‌سازی تراکنش‌ها و اطمینان از انطباق با دستورالعمل‌های بین‌المللی در حال تحول ارزهای دیجیتال تمرکز کنند. با اجرای KYC، شرکت‌های ارز دیجیتال می‌توانند خطر چالش‌های قانونی یا مجازات‌های قانونی خود را کاهش دهند.
در پایان، مانند هر چیز دیگری بیت کوین نیز بین حریم خصوصی و آزادی در یک مخمصه قرار می‌گیرد. هیچ راه حل کاملی برای سرمایه‌گذاران برای حل این مشکل KYC وجود ندارد. اما فضا برای بیت کوین با KYC و بدون KYC وجود دارد، سرمایه‌گذاران فقط باید خود را با شرایط هماهنگ کنند و بدانند چگونه از هر کدام استفاده کنند.
